投資信託テッテイ攻略法（ファンドＱ＆Ａから、ファンドの【本質】を学びましょう・・） [まぐまぐ！]

2008/10/09

投資信託テッテイ攻略法（ファンドＱ＆Ａから、ファンドの【本質】を学びましょう・・）

10/13【マネ缶スクールスタンダードコース】東京
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　投資信託テッテイ攻略法　　　  ・・・・・・・・・・・・・・・・
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　　　　　資産運用とは、ほんらい退屈なものです。
　　　　　おもしろい時は、何かが間違っているのです。

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┃本日の内容　　　：「ファンドの質疑応答パート２」
┃セミナーお知らせ：  10/26【マネ缶スクールアドバンスコース】東京
┃編集後記　　　　：　名優たちが・・。
　　　　

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　　　　インデックス投資アドバイザー
　　　　カン・チュンド（姜忠道） http://www.sinyo-fp.com/

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□■　新しい現象に興味を持つ、新たな道具にトライする。
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●　こんにちは、カン・チュンドです。
＠東京に移転して1週間が経ちました。

皆さん、作家の瀬戸内寂聴さんが
86歳にして「ケータイ小説」を書かれたのをご存知ですか？
http://www.itmedia.co.jp/news/articles/0809/26/news091.html　

新しい現象にまずは「興味」を持つこと。
そして、新たな状況に対して
恐れず「適応」していくこと。

（私たちの仕事でも同じことがいえますね・・）

さてさて、
先々週の「ファンドＱ＆Ａ」の続編です。

今週も投資信託に関するさまざまな「疑問」を
ピックアップしてみましょう・・。

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■□　長らくご愛顧いただいております
　　　当オフィス・ホームページを、全面リニューアル致しました！
　　　http://www.sinyo-fp.com/　
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■□　Ｑ　大阪府　Ｉさん

・同カテゴリー、同投資手法の投信がいくつもある中で
　自分にとってのベストといえる投信を選択するための
　判断基準の見つけ方が分かりません・・。

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Ａ　はい、いいご質問ですね。

実は便利な【物差し】があります。

シャープレシオ！

モーニングスターで
http://www.morningstar.co.jp/　

同カテゴリー、同じ投資手法の
投資信託をいくつか検索してみましょう。

すると、ファンド情報の中で
【シャープレシオ】という物差しの数字が出てきます。

（このメルマガでも何度かご紹介しましたよ）

シャープレシオとは、

             リターンの大きさ
________________________________________________

リスクの大きさ＝リターンのぶれの大きさ（標準偏差）

のことです。

つまり、そのファンドが
いかに効率的にリターンを獲得してきたかを
示す【客観的な物差し】なのです。

　
たとえば、
同カテゴリー、同じ投資手法の

Ａファンド
Ｂファンド　があるとします。

どちらのファンドも過去5年を振り返ると、
年率4％のリターンを獲得していますが、

Ａファンド　は　２０のリスクを取っていました。
Ｂファンド　は　５０のリスクを取っていました。

あなたはどちらを選びますか？

（はい、質問ですよ）

もちろん、Ａファンドですね。

当然、シャープレシオの数字が「大きい方」が、
より効果的にリターンを獲得してきたファンド、
と云えます。

ちょっとモーニングスターの
画面を見てみましょう。

具体例）

・中央三井外国債券インデックスファンド
http://www.morningstar.co.jp/new_fund/sr_detail_snap.asp?fnc=81312012　

・PRU 海外債券マーケット・パフォーマー
http://www.morningstar.co.jp/new_fund/sr_detail_snap.asp?fnc=54314013　

・グローバル・ソブリン・オープン(毎月決算型)
　（アクティブ運用です）
http://www.morningstar.co.jp/new_fund/sr_detail_snap.asp?fnc=1131197C　

　同じ直近「5年」で、
【シャープレシオ】を比べるのがポイントです！

※ シャープレシオのような【物差し】を利用する際に、
ファンドが5年以上の「ヒストリカルデータ」を持っていることが
重要なのだと実感できます・・。

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□■　北海道　Ｙさん
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●　Ｑ

年齢別、資産状況別の、選択すべき投資信託について。

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●　Ａ

はい、よくいただくご質問です。

このメルマガをお読みのあなたは、
年齢別にふさわしい「投資信託」というものが
あると思いますか？

わたしの答えはＮＯです。

そもそも株式ファンド、債券ファンドなどは、
20代の方のために、
あるいは60代の方のために、

と年齢を想定して、
運用を行っているのでしょうか？

（いいえ、そんなことはありません）

※ グローバルソブリン・オープンなどの
「毎月分配型ファンド」は
（シニア層をターゲットにしている！）

購入を検討するに値しないファンド群ですから、
ここでは除外します。

ファンドとは、
広くさまざまな世代の方を想定して、
運用を行っているのです。

（はっきり申し上げますが）

⇒ 20代の方も、60代の方も「株式ファンド」は必要です。
　（長期の物価上昇に負けないため）

⇒ 20代の方にも、60代の方にも「債券ファンド」は必要です。
　（ポートフォリオのリスクの大きさを抑えるため）

だいじな基本）

■ 【投資信託】は、普遍性の高い道具なのです。

⇒ 20代の方と、60代の方で（おそらく）違ってくるのは、
　　どれくらいのリスクを許容できるのかという、
　　【リスク許容度】でしょう。

（これは、ポートフォリオの中で「安全資産」を
どの程度保有するかで調整することが可能です・・）

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●　また、ご資産の状況で、
選択すべきファンドに違いは生じるのでしょうか？

わたしの答えはＮＯです。

ほとんどの投資信託は、
1万円程度から購入できます。

（あまり知られていないのですが）
10万円もあれば、高度な国際分散投資が出来るのです。
（ホントです！）

投資信託を用いた「資産配分」を行う、
という観点でいえば、

ご資産（5年以上置いておけるお金です）
120万円の方、
ご資産8800万円の方の「ポートフォリオ」が、

「ほとんど同じである」ということは、
大いに【あり得る】ことなのです。

（コンサルティングの「現場」で、
　わたしが実感しています・・）

わたしは声を大にして申し上げたいのですが、

■ 投資をスタートさせるにあたって、
ご資産の多い・少ないは「問題」ではないのです。

問題は、

■ 投資の基礎知識、考え方を
しっかり持っておられるかどうかです（ここ、重要！）

※ ただし、生活防衛資金は投資に回さずに
きちんと確保していてくださいね。

（手取り月収の6か月分程度を目安にしてください。
それから、ここ2、3年で使うことが
決まっているお金も投資には回しませんよ・・）

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□■　わたしもひたすら耐えています・・。
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★ さてさて、

ビールの値段が下がるのは嬉しいことですが、

株式市場が下がり続けるのは、
なんとも「つらい」ことです。

えっ？
あまりマーケットのことは考えたくない？

（失礼しました・・）

でも後世のため、
いや10年後の「教訓」のために、

今日のダウ平均、日経平均株価をメモ書きして、
机の三番目の引き出しに、
そっと入れておくというのはいかがでしょう。

（もちろん、日付をいれて）

たとえば将来、家を引っ越す時などに、
そのメモ書きを偶然見つけて、

「へえ～、あの時はこんなに下がっていたんだ」
というセリフが、わたしは聞けると思うのです。

今は、そういう時期なのです。

　どんな下落局面でも、
　　　　必ず【買い】は入っています。

日々世界の「株価」が変動するということは、
日々何百、何千万人という人間が、
人の【未来】を再評価しているということです。

潮の目が変わるときは
必ず来ます・・。

（わたしも現在、一投資家として
　きつい【下げ】を実感し、ひたすら耐えています）

アップダウンは付きものです
http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-entry-124.html　

サッチャーの法則【予想外のことが起こる】
http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-entry-316.html　

日常の掟
http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-entry-123.html　

価格変動（リスク）こそが、将来の収益（リターン）の源泉である
http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-entry-198.html　

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　　　　　　　・こちらも頑張っていますよ。

　　　　【日本人が知らなかったＥＴＦ投資】公式ブログ
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　　　　【カン・チュンドの投資のゴマはこう開け！】
　　　　　　　http://tohshi.blog61.fc2.com/　　　　　　　

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【編集後記】

・本日も最後までお読みいただき、ありがとうございました。

今週は、ポールニューマン、緒方拳と、
訃報が相次ぎましたね。
（どちらも大好きな俳優さんです）

柄は決して大きくないのですが、
独特な存在感を醸し出していたふたり。

わたしのイチ押しは、

ポールニューマン
「ノーバディーズ・フール」（1994）

緒方拳
「おろしや国酔夢譚」（1992）

です。

（ちなみに「おろしや」とはロシアのこと・・）

それでは、また来週！

晋陽ＦＰオフィスは、
東京に事務所を移転致しました。

〒108-0014
東京都港区芝5丁目20-7
グランドメゾン三田603
晋陽FPオフィス
代表カン・チュンド
TEL/FAX 03-6435-0078

営業時間　11:00～21:00
（土・日営業。定休日火）

都営地下鉄  三田駅より徒歩２分
ＪＲ山手線　田町駅より徒歩３分　です。

　　詳しい地図は【こちら】です。
http://www.sinyo-fp.com/sinyo_fp/index.html

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　　 ▲　当スクールの理念

　　　　　　　　マネー教育を通じて、
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　　　　マネーの缶詰めスクール主催者は、
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■　弊所の【投資ポリシー１～１６】→ 骨太方針です　
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　　賢いとは、多くのことを
　　知っている人ではなく、

　　大事なことを
　　知っている人をいうのだ。

　　　　アイスキュロス

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■　編集者　インデックス投資アドバイザー
　　　　　　カン・チュンド（姜　忠道）
　　
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